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涉1200亿“爆雷”大案!85后美女总经理,判了

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涉1200亿“爆雷”大案!85后美女总经理,判了

21世纪经济报道 21世纪经济报道 13天前 13:48

作为理财平台“线下四小龙”之一的信和财富,曾于2019年5月因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查。


近日,北京朝阳区法院公布的一份刑事判决书显示,时任信和财富事业部总经理孟泽宇违反国家规定,变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,因犯非法吸收公众存款罪,一审被判有期徒刑四年,罚金20万元。



公开资料显示,信和财富成立于2012年3月,以做线下理财起家。信和财富借着P2P行业的东风,快速开启扩张序幕。信和财富旗下共涉及3家P2P平台,分别为信和大金融、资产家,金信网。


85后美女老总,参与非法吸收资金7亿余元


据悉,孟泽宇在案发前系信和财富事业部总经理,负责对该公司融资事宜的管理。


公开资料显示,孟泽宇曾多次接受媒体的采访,并在公开场合发表讲话对互联网金融相关话题发表观点。


2015年,信和财富微信公众号发文显示,孟泽宇接受媒体专访,讲述新常态下互联网金融的创新之路。


2015年,孟泽宇接受媒体记者专访 图片来源:视频截图


2016年,孟泽宇曾公开表示,在获得优质资产的来源上,“我们有自己的平台”,“资金来源很丰富,但是我们更重视我们的风控体系,把风险降到最小,保证客户资金的安全。”


经初步统计,信和财富董事长夏靖等人吸收资金共计1200余亿元,其中孟泽宇参与吸收资金7亿余元。


判决书显示,孟泽宇伙同夏靖等人通过门店业务人员“地推”、媒体广告等形式进行公开宣传。并且,利用“信和大金融”“金信网”“资产家”等线上P2P平台,以债权转让的方式与集资参与人签订《定向委托认购协议》《魔投系列服务协议》等协议,承诺高额回报,吸引不特定公众投资。


法院认为,孟泽宇违反国家金融管理规定,伙同他人面向社会公众公开宣传,承诺返本付息,非法吸收资金,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪,依法应予惩处。


最终,法院判决孟泽宇犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,罚金人民币20万元。 此外,继续追缴被告人孟泽宇违法所得,用于退赔集资参与人经济损失。


信和财富案始末


信和财富成立于2012年,起始于线下理财,其旗下有2家P2P平台:金信网和信和大金融。2014年9月,其曾在打出“信和财富,说话算数”的广告语,借着P2P行业的东风,快速开启扩张序幕,曾在全国范围内曾开设过402家分公司。


2015年7月,大连市处置非法集资相关部门指出,包括信和财富大连分公司在内的9家企业,“在我市各公园、超市、早晚市场和商场向不特定对象发布各类投资理财宣传材料,承诺年化收益8%到15%不等,上述企业属于普通类工商企业,不能从事与投融资理财业务相关的金融业务,更不得以任何名义、任何形式向社会不特定对象吸收资金。”


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2016年,信和财富部分产品开始出现逾期,至2017年大面积被投资者控告产品逾期未兑付。2019年5月底,信和大金融和金信网被北京朝阳经侦查封,办公室大门被直接贴上了封条。


据北京公安局朝阳分局官方微信发布情况通报称,2019年5月30日,朝阳公安分局依法对信和上融网络科技(北京)有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并于当日对公司实际控制人夏某(男,49岁)等100余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。


警方表示,已向全国公安机关发布协查通报,协助做好投资人举报受理工作。投资人接报案、调查取证、人员审查、资产追缴等侦办工作已同步推进。


此后,各地公安机关陆续发布案情通报,要求集资参与人前往公安机关报案。由于信和财富涉及线上线下业务,且门店遍及全国,调查难度相当大。


公开信息显示,信和财富还曾屡屡被地方政府“点名”。


2015年7月,大连市政府在其网站上发布了《涉嫌非法集资广告的通告》,通告中列举了多家涉嫌非法集资的P2P平台,其中包括信和财富。


2019年3月,有消息称,北京市金融局下发文件,要求信和财富平台退出市场。此外,据启信宝显示,平台还多次被北京市工商行政管理局朝阳分局列入经营异常名单。


2019年年初,一篇《信和十万名出借受难者的强烈呼声》的文章曾在网上疯传。该文章指出“截至2019年1月初,金信网债转期大于180天,信和大金融资产家已停止债转。”


截至目前,信和财富已被列入经营异常名录,其开设的400家分支机构,多家已被注销。


公司被点名后“求生欲”很强


回到此次案件中来,对于热衷于广泛宣传的信和财富来说,实控人夏某等人长期藏匿于背后,前台宣传职能大多由本案中的信和财富事业部总经理孟泽宇进行。


例如,在被大连市处置非法集资相关部门点名后,2015年9月,信和财富即在大连举办了“信和财富杯”中国环渤海帆船拉力赛。


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时任信和财富投资管理(北京)有限公司事业部总经理孟泽宇

图片来源:信和财富微信公众号


彼时孟泽宇表示,信和财富冠名2015中国环渤海帆船拉力赛,希望传递信和财富“普惠金融,惠及大众,信用中国,和谐共富”的愿景,力争成为中国互网联金融服务创新发展的引领者。


另外,在“信和系”产品出现逾期而被质疑之际,孟泽宇曾对媒体表示,严格风控管理一直以来都是信和财富发展的重中之重,公司拥有千余人的实地考察团队,针对每一笔借款业务、针对每一个借款人,均做到100%实地考察;再通过近千人的信审专家团队进一步审查,做到对投资风险的全方位把控,保障投资人资金的安全无虞。


而对于检察院指控的主要事实和罪名,孟泽宇均不持异议。其辩护人提出,孟泽宇如实供述犯罪事实,认罪认罚,在共同犯罪中所起作用较小,积极退赔集资参与人经济损失,且系初犯、偶犯,建议法庭对孟泽宇减轻处罚。


对此,法院认为孟泽宇违反国家金融管理规定,伙同他人面向社会公众公开宣传,承诺返本付息,非法吸收资金,数额巨大,其行为触犯了刑律,已构成非法吸收公众存款罪,依法应予惩处。


针对其适用缓刑的辩解,法院指出,孟泽宇后期作为信和财富投资管理(北京)有限公司事业部总经理,负责对该公司融资事宜的管理,参与犯罪时间较长,且仅退缴部分违法所得,不属于犯罪情节较轻可以适用缓刑的情形。


最终一审法院判决:孟泽宇犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,罚金20万元。继续追缴其违法所得,用于退赔集资参与人经济损失。

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