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准备好,澳洲突然加息,最令人担心的后果出现了!

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准备好,澳洲突然加息,最令人担心的后果出现了!

澳洲财经见闻 澳洲财经见闻 06-09 06:53

5月,澳洲央行上调利率,这是12年以来第一次加息,宣告了澳洲宽松时代彻底结束。 


继上周三公布的澳大利亚年度通胀率飙升至5.1%之后,整个市场都在猜测储备银行要提前动手。


果不其然,6月7日,澳洲联储意外加息50个基点。


为什么说意外呢?因为,这次加息超出很多人的预期。

 

因为澳洲央行将现金利率提高了50个基点,达到了0.85%。


这是22年来最大的涨息幅度。



加息50个点,这让澳洲国债收益率飙升,澳大利亚三年期10年期国债收益率攀升7个基点至3.55%。

 

那么,这次超预期加息,对于澳洲,意味着什么?

 

那么,未来的澳洲,会发生什么?



1 通胀会继续


这次超预期加息的目的,就是因为澳洲大幅上涨的通胀。


乌克兰战争推高了从粮食到石油等大宗商品的价格,全球主要央行正在加快加息步伐,以遏制通胀。


就澳大利亚而言,未来能源价格将进一步增长,这加强了未来借贷成本上涨的预期,所以,澳洲的通胀还会继续。


2 通胀尚未见顶


由于俄乌冲突造成的商品和能源供应中断,导致了全球各国的通胀问题。


各国央行,都在努力避免更为糟糕的通胀,纷纷开始加息。


绝大多数机构都判断,这将会是一系列加息的开端,


预计澳洲2022年总体通胀率将到达6%


3 加息不会马上规避通胀


加息是抑制通胀的一种办法。


但是,别想着几次加息,就能完全抑制通胀。


这次的通胀压力实在太大,未来,要做好澳洲多次加息的准备。

 

4 澳洲生活成本持续上升


工党上台,一连串的经济挑战摆在眼前。

 

而改善生活成本,一直是澳洲政府的焦点。


但是,未来澳洲人将迎来生活成本再次大幅上升的境况,澳洲家庭还将面临巨大的财务压力!


澳洲人正处于一场全面的生活成本危机之中, 未来,澳洲普通的生活成本,比如电力、石油、天然气,食品价格要出现大升。


澳洲人的生活成本,将面临非常大的压力。

 

5 工资赶不上通胀


现在,工党虽然承诺给澳洲人加薪。


但是,面对来势汹汹的通胀,涨一些工资,是跑不过通胀和物价大升的


澳洲人,还是要为通胀买单。


对于大量参与储行/商业银行所设计的贷款狂潮的人来说,如果不大幅削减支出,他们将无法应对利率上升带来的生活成本压力。

 

6  还要加息


未来,在七月,大概率还要上调50个基点


8月还将上调25个基点。


到2022年年底,现金利率将来到2.5%。


这也意味着澳洲正在进入过去十年都没有出现过的整体加息周期。 


7 股市震动


进入到加息周期,最受影响的就是澳洲的金融资本市场。


在央行宣布加息后,澳洲股市ASX200指数应声下跌1.7%至7086点,澳大利亚国民银行(-2.6%)领跌,其次是联邦银行(-2.4%)、西太平洋银行(-1.9%)和澳新银行(-1.4%)


随着澳洲加息的不断加深,股市将迎来一波剧烈波动。


8 抑制消费


最近几个月,澳洲物价疯涨。


而且,更坏的消息是,目前澳大利亚的家庭负债率很高,固定利率翻倍将导致消费者削减支出。


这直接影响了消费者的信心。 


消费者信心一直在下滑,因为担心抵押贷款还款增加将进一步打压负债累累的家庭。


澳洲消费者必须要应对不断上涨的生活成本的增加。


更高的利率抑制了消费者的欲望,从而遏制由需求过剩造成的通货膨胀,而抑制消费者的欲望也抑制了价格的上涨


更高的利率还压低了股票和房地产价格,进一步冷却了经济活动。


利率一旦上升1.25%,消费者将被迫大幅削减包括食品在内的各种项目的支出。


澳大利亚人将继续支付他们的房贷,而房贷在支出的优先次序中高于食品。


这些大幅削减开支的行为可能会在今年年底开始实施。


到那个时候,当前的劳动力短缺将开始消失,工作岗位会变少,学生和新移民将面临找工压力。

 

9 收紧开支


虽然工党上台给出很多承诺,但是,面对加息面对成本增加,政府的多项开支将进行缩减。


很多人预计到12月将现金利率维持在2.6%--2.9%左右,但是从政府角度来说,如果现金利率真到2.6%--2.9%,会有很多澳洲人无法承受这么高的加息压力。


未来,政府提供的低成本现金政策,将逐渐消失也意味着澳大利亚将要开始收紧银根,减少市场上的资金流动。 


10 债券


而随着一系列加息等举措的到来, 其他资产恐怕也将面临较大的价格冲击,最典型的莫过于债券市场。


澳洲国债收益率飙升。澳大利亚三年期国债收益率上涨19个基点至3.16%,10年期国债收益率攀升7个基点至3.55%。


均攀升至多年高位——债券收益率的增加,则意味着债券价格的下跌。 


11 企业成本增大


继续提高利率,借贷成本增加,将让企业运营成本飙升,会让企业在投资、雇佣工人和支出方面获得非常大的压力。


从食品到建筑材料和能源,企业已经承担了更高的成本。


对于那些持有浮动利率贷款的人来说,这一负担将增加更大的还款成本,


5月小企业补贴计划下滑至12个月新低水平,因为企业利润率受到挤压,企业还要对员工增加工资,使得企业运营举步维艰。


所以,不仅对澳洲普通家庭还是对澳洲企业来说,澳洲将面临一个艰难的冬天,也是一个成本高昂的冬天。


我们正处于一场全面的生活成本危机之中,

 

那么,此次加息,对你的家庭,工作,企业有没有影响呢?


你未来,将如何度过呢?


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